“自洗钱”构成犯罪

　　2021年3月1日生效实施的《刑法修正案（十一）》对第191条洗钱罪条款进行了修订，将上游犯罪本犯纳入洗钱罪主体范畴，“自洗钱”入罪。即，上游犯罪本犯为掩饰、隐瞒其犯罪所得及其收益的来源与性质而实施洗钱行为，将被数罪并罚，同时追究其上游犯罪和洗钱犯罪的刑事责任。

　　案例

　　01

　　*****洗钱案

　　A某系POS机推广人员，其在办理POS机业务之际，利用***小额免密支付功能，盗刷B某银行***资金。为掩饰、隐瞒盗刷他人***犯罪所得的来源与性质，A某借用他人POS机进行盗刷，资金到账他人POS机绑定的银行账户后，又指使他人将款项以微信转账的方式转给自己。通过一系列操作，A某既避免了其本人与盗刷赃款直接产生关系，也达到了切断资金链条的目的。

　　2021年10月29日，法院对该案作出一审判决，认定A某犯*****罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币八万元；犯洗钱罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币两千元；决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币八万两千元。该案是福建省判决的首例“自洗钱”案件。

　　案例

　　02

　　贩卖毒品洗钱案

　　C某以230元的价格非法出售2支国家管制精神药品“地佐辛注射液”给D某，为掩饰、隐瞒毒资的来源与性质，C某利用其事先以他人身份信息注册的支付宝账户收取D某转账的毒资，后将毒资与支付账户其他资金合并，再将毒资转移至其本人支付宝账户。

　　2021年11月30日，法院对该案作出一审判决，认定C某犯贩卖毒品罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一千元；犯洗钱罪，判处拘役两个月，并处罚金人民币一千元；决定执行有期徒刑六个月，并处罚金人民币两千元。

　　案例

　　警示

　　案例中A某、C某不仅分别实施了*****犯罪、贩卖毒品犯罪，还分别实施了一系列洗钱活动以掩饰、隐瞒其上游犯罪所得及其收益，客观上妨碍了司法调查，破坏了金融管理秩序，法院依法对两人数罪并罚，既体现了法律的公平、公正原则，也对社会公众起到了很好的教育警示作用。作为一名公民，我们要学法守法，切勿触碰法律红线，远离洗钱陷阱，同时也要积极举报各类洗钱活动。

　　转自：人民银行福州中心支行反洗钱处、办公室